(19)中华 人民共和国 国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111216557.5 (22)申请日 2021.10.19 (71)申请人 公安部第三研究所 地址 200030 上海市徐汇区岳阳路76号 (72)发明人 阳开　何宪英　陈鹏　吴志鹏　 (74)专利代理 机构 上海申新 律师事务所 31272 代理人 吴轶淳 (51)Int.Cl. G06Q 40/00(2012.01) G06N 20/00(2019.01) G06F 40/174(2020.01) G06F 16/906(2019.01) (54)发明名称 一种重点嫌疑账号分析方法及系统 (57)摘要 本发明提供一种重点嫌疑账号分析方法及 系统， 包括： 步骤S1， 获取外部输入的资金交易数 据， 提取得到多个 资金数据和账户导入到资金数 据表和账户表中； 步骤S2， 根据过滤参数对资金 数据表中的各资金数据和账户表的各账户进行 过滤得到有效资金数据和账户； 步骤S3， 将有效 账户作为主账号， 识别得到与主账号有资金交易 的多个子账号； 步骤S4， 根据各子账号关联的资 金数据进行四象限划分， 以得到主账号在每个象 限的特征属性； 步骤S5， 将各特征属性输入机器 学习模型得到资金交易数据的重点嫌疑账号分 析结果。 有益效果是本方法及系统根据资金流进 出金额的属性分析得到重点嫌疑账号， 并通过机 器学习模型对资金流进行分析， 以快速查找到重 点嫌疑账号。 权利要求书3页 说明书8页 附图3页 CN 113888300 A 2022.01.04 CN 113888300 A 1.一种重点嫌疑账号分析 方法， 其特 征在于， 具体包括以下步骤: 步骤S1， 获取外部输入的一资金交易数据， 并由所述资金交易数据中提取得到多个资 金数据和对应的账户并分别导入到一资金 数据表和一账户表中； 步骤S2， 根据 预先配置的至少一过滤参数对所述资金数据表中的各所述资金数据和所 述账户表的各 所述账户进行 过滤并得到多个有效资金 数据和对应的有效账户； 步骤S3， 分别针对每个所述有效账户， 将所述有效账户作为主账号， 并在所有所述有效 账户中识别得到与所述主账号有资金交易的多个所述有效账户作为子账号； 步骤S4， 根据各所述子账号关联的所述资金数据对各所述子账号进行四象限划分， 以 得到所述主账号在每 个象限对应的特 征属性； 步骤S5， 将各所述特征属性输入预先训练得到的一机器学习模型得到对应的所述主账 号的重点嫌疑账号分析 结果， 进而得到所述资金交易数据的重点嫌疑账号分析 结果。 2.根据权利要求1所述的重点嫌疑账号分析方法， 其特征在于， 各所述资金数据包括单 账户资金 交易进出总额、 单笔资金 交易量和资金 交易时间， 则所述步骤S2中， 根据预先配置 的单账户资金 交易进出总额阈值、 单笔资金交易量阈值和资金 交易时间范围对各所述资金 数据进行 过滤以得到各 所述有效资金 数据。 3.根据权利要求1所述的重点嫌疑账号分析方法， 其特征在于， 所述账户表中的各所述 有效账户包括具有 单个主体人的有效账户以及具有多个主体人的有效账户， 则所述步骤S 3 中， 分别针对每 个具有多个主体人的有效账户， 并将所述有效账户作为所述主账号。 4.根据权利要求1所述的重点嫌疑账号分析 方法， 其特 征在于， 所述 步骤S4包括： 步骤S41， 分别统计各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项资金并包 含于各所述子账号的一进项类资金流集合中， 分别统计各所述子账号与对应的所述主 账号 之间所有的单 笔出项资金并包 含于各所述子账号的一出项类资金流 集合中； 步骤S42， 根据各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项资金处理得到 对应的一进项资金总金额并包含于所述进项类资金流集合中， 根据各所述子账号与对应的 所述主账号之间所有的单笔出项资金处理得到对应的一出项资金总金额并包含于所述出 项类资金流 集合中； 步骤S43， 根据所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合对各所述子账号进行 四象限划分， 以得到所述主账号在所述四象限中每 个象限对应的特 征属性。 5.根据权利要求 4所述的重点嫌疑账号分析 方法， 其特 征在于， 所述 步骤S43包括： 步骤S431， 根据所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合对各所述子账号进行 四象限划分， 判断所述子账号的所述进项类资金流集合是否为非空集并判断所述子账号的 所述出项类资金流 集合是否为空集： 若是， 将所述子账号划分到所述四象限中的第一象限并退 出； 若否， 转向步骤S432； 步骤S432， 判断所述子账号的所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合是否均 为非空集并判断所述进 项资金总金额是否大于所述出项资金总金额： 若是， 将所述子账号划分到所述四象限中的第二象限并退 出； 若否， 转向步骤S43 3； 步骤S433， 判断所述子账号的所述进项类资金流集合是否为空集并判断所述出项类资权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 113888300 A 2金流集合是否为非空集： 若是， 将所述子账号划分到所述四象限中的第三象限并退 出； 若否， 转向步骤S434； 步骤S434， 判断所述子账号的所述出项类资金流集合和所述进项类资金流集合是否均 为非空集并判断所述进 项资金总金额是否不大于所述出项资金总金额： 若是， 将所述子账号划分到所述四象限中的第四象限并退 出； 若否， 转向所述 步骤S41。 6.一种重点嫌疑账号分析系统， 其特征在于， 应用于如权利要求1 ‑5中任意一项所述的 重点嫌疑账号分析 方法， 包括： 数据获取模块， 用于获取外部输入的一资金交易数据， 并由所述资金交易数据中提取 得到多个资金数据和对应的账户， 将各所述资金数据和对应的所述账户导入到一资金数据 表和一账户表中并输出； 数据过滤模块， 连接所述数据获取模块， 用于根据预先配置的至少一过滤参数对所述 资金数据表中的各所述资金数据和所述账户表的各所述账户进行过滤得到多个有效资金 数据和对应的有效账户并输出； 账号识别模块， 连接所述数据 过滤模块， 用于分别针对每个所述有效账户， 将所述有效 账户作为主账号， 并在所有所述有效账户中识别得到与所述主账号有资金 交易的多个所述 有效账户作为子账号； 象限划分模块， 连接所述账号识别模块， 用于根据各所述子账号关联的所述资金数据 对各所述子账号进行四象限划分， 以得到所述主账号在每 个象限对应的特 征属性； 账号分析模块， 连接所述象限划分模块， 用于将各所述特征属性输入预先训练得到的 一机器学习模型得到对应的所述主账号的重点嫌疑账号分析结果， 进而得到所述资金 交易 数据的重点嫌疑账号分析 结果。 7.根据权利要求6所述的重点嫌疑账号分析系统， 其特征在于， 各所述资金数据包括单 账户资金交易进出总额、 单笔资金交易量和资金交易时间， 则所述数据过滤模块包括一过 滤单元， 用于根据预先配置的单账户资金交易进出总额阈值、 单笔资金交易量阈值和资金 交易时间范围对各 所述资金 数据进行 过滤以得到各 所述有效资金 数据。 8.根据权利要求6所述的重点嫌疑账号分析系统， 其特征在于， 所述账户表中的各所述 有效账户包括具有单个主体人的有效账户以及具有多个主体人的有效账户， 则所述账号识 别模块包括一识别单元， 用于分别针对每个具有多个主体人 的有效账户， 并将所述有效账 户作为所述主账号。 9.根据权利要求6所述的重点嫌疑账号分析系统， 其特征在于， 所述象限划分模块包 括： 第一统计单元， 用于分别统计各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项 资金并包含于各所述子账号的一进项类资金流集合中， 分别统计各所述子账号与对应的所 述主账号之间所有的单 笔出项资金并包 含于各所述子账号的一出项类资金流 集合中； 第二统计单元， 连接所述第一统计单元， 用于根据各所述子账号与对应的所述主账号 之间所有的单笔进项资金处理得到对应的一进项资金总金额并包含于所述进项类资金流 集合中， 根据各所述子账号与对应的所述主 账号之间所有的单笔出项资金 处理得到对应的权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 113888300 A 3